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株式投資術!株主優待や配当金の誘惑と権利落ち日の株価との関係に注意せよ!

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日本の上場企業は3月決算が非常に多いため、株主優待や配当金の基準日を決算期末(3月末)に加え中間期末(9月末)も設定している企業があります。

このような場合、権利確定日、権利付き最終日、権利落ち日に注意が必要です。

そして、権利付き最終日と権利落ち日の株価変動にも注意が必要です。

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権利確定日とは、株主として株主優待や配当金を受け取る権利(以下、「株主権利」)が確定する日です。

権利付き最終日とは、 その日の証券市場が閉まった段階で保有していることにより「株主権利」を得られる日です。権利確定日の3営業日前と決められています。

権利落ち日とは、権利付き最終日の翌営業日のことです。

たとえば、以下のような状況だったとします。

株価1,000円、100株単位のA銘柄。
配当金:1株につき30円
権利確定日:9/30(木)
権利付き最終日:9/27(月)
権利落ち日:9/28(火)

この場合、9月27日の時点(権利付き最終日)でA銘柄を保有しておくと、1株につき30円の配当金をもらうことが出来ます。

権利付き最終日の9/27に100株保有していた場合、

1,000円×100株=100,000円で購入。
配当金は30円ですので、30円×100株=3,000円の配当金がもらえることになります。

100,000円で購入したものに対して3,000円の配当金が得られます。(年利換算で3%)

ここがポイントです!

権利付き最終日である9/27に株式を保有することにより「株主権利」が確定します。

権利確定日の9/30ではないのです。

とても大事なことなので注意が必要です。

そして、この権利付き最終日をまたぐ株価の変化にも注意が必要です。

例えば、権利付き最終日の9/27(月)にこの銘柄を買う人は「株主権利」を得られますが、翌日の権利落ち日9/28(火)にこの銘柄を買う人は「株主権利」が得られません。

この例の場合の「株主権利」は配当金の3,000円を指します。

ということは、権利付き最終日の9/27(月)の株価よりも、翌日の権利落ち日9/28(火)の株価の方が3,000円安くなる可能性が高いということです。

この例でいえば、権利付き最終日の9/27(月)の株価が100,000円であった場合、翌日の権利落ち日9/28(火)の株価は97,000円となる可能性が高いということになります。

権利付き最終日の9/27(月)に100,000円で買った人は配当金3,000円を貰えるので、実質的に97,000円で買ったことと同じということになります。

計算そのものは理論上の話ですが、実際の株価にも影響が出ていますので、注意しておいた方がよいでしょう。

また、権利付き最終日に近づくにつれて株価は上昇する傾向にあります。

あなたと同じように、みなさんもギリギリまで購入を検討したりためらっていたりしますので、権利付き最終日が近づくにつれて購入したい投資家が増えていきます。買い圧力が高まれば株価は上がるのです。

よって、時間的な余裕をもって、数カ月先の「株主権利」獲得のための銘柄選定を行っておき、できる限り安いところで購入することを強くお勧めします。

この記事を書いている人
自由な生き方を応援するセミナー講師×株式投資家×税理士・双子のパパ稲垣宏隆
株式公開という大プロジェクトを多数経験。証券会社出身であり税理士としては異色な経歴の持ち主。得意なのは「株式投資」「株主優待」「配当金」「iDeCo(個人型確定拠出年金)」「ふるさと納税」「証券税制」「サラリーマンや主婦の方に課される税金や確定申告」。
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株式投資家×税理士 稲垣宏隆

Zoomによるオンライン講座/セミナーを中心に全国対応「株式投資基礎固め講座」「基礎から学べる財務分析講座」などを主宰。
 
株式投資を味方につけ『お金』『時間』『こころ』『場所』といった『選択の自由』を得て、好きを仕事にしながら家族や自分のことも大切に、ストレスフリーでワクワク感を毎日感じながら生きている子煩悩な男女双子のパパ。
 
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